С приростом объемов бизнеса и объемов капитала, со сменой поколений в семье, процесс эффективного управления капиталом может испытывать угрозы не только со стороны меняющегося финансового мира, но и со стороны усложняющихся внутрисемейных связей. И, конечно же, с особой остротой в развивающемся семейном бизнесе встают вопросы сохранения и приумножения семейного капитала.

На протяжении более двух столетий семейный бизнес служил источником вдохновения для создания моделей управления частными капиталами. Экономический успех, которого удалось достичь представителям семейного бизнеса, вызвал потребность в управлении «другими» активами — заработанными за счет ведения этого бизнеса. Решением этой проблемы стало появление и развитие услуги семейного офиса (Family Office).

Миссия семейного офиса - управление капиталом семьи с целью повышения ее благосостояния и сохранения внутрисемейных связей. Семейный офис – уникальный по своей эффективности инструмент управления капиталом семьи, позволяющий владельцам семейного бизнеса более четко определять цели семьи и выстраивать все семейное взаимодействие таким образом, чтобы эти цели достигались с наименьшими потерями и наилучшими результатами.

В функционал семейного офиса может входить координация всего комплекса дел семьи, начиная от организации визита к парикмахеру для четырнадцатилетней дочери и рассылки поздравительных открыток перед праздниками, и заканчивая привлечением лучших финансовых управляющих и разработкой индивидуального плана передачи наследства. Задача специалистов семейного офиса – обеспечить членов семьи услугами наивысшего качества по любому из выбранных ими направлений таким образом, чтобы все действия членов семьи способствовали укреплению семейного капитала и достижению целей семьи.

Семейный капитал включает в себя не только деньги, полученные за счет доходов от производственного бизнеса и финансовых инвестиций, но также и другие активы, такие как коллекции предметов искусства, ювелирные изделия, золото, недвижимость и даже семейные самолеты. Составляющими семейного капитала также являются человеческие, интеллектуальные и социальные ресурсы. Эти компоненты также учитываются специалистами семейного офиса и включаются в общую стратегию развития семейного бизнеса.

• планирование в сфере налогов, пенсионного обеспечения, финансов, наследования и проектов в сфере недвижимости;
• комплекс услуг, охватывающих все аспекты финансовых дел семьи;
• управление денежными потоками;
• предоставление финансовой отчетности, как по услугам семейного офиса, так и по управлению инвестициями;
• реализация благотворительных программ; 
• услуги инвестиционного управления;
• управление долгами и кредитами; 
• оплата счетов;  
• координация действий банкиров, юристов и страховых брокеров;
• наблюдение за инвестициями в недвижимость;
• выработка стратегий передачи капитала;
• трастовые услуги